Tuesday, November 13, 2007

छलांग लगाने से पहले

जब आप गाड़ी चला रहे होते हैं और गलती से आपकी गाड़ी किसी गलत रास्ते पर चली जाती है, तो आप क्या करते हैं। आप उसे दुरुस्त करते हैं, थोड़ी दूर तक जाने के बाद आप यू-टर्न मिलते ही वापस लौटते हैं और फिर सही रास्ते की तरफ बढते हैं। इस काम में आपको पांच-दस मिनिट अतिरिक्त लग जाते हैं। या उतना समय, जितने में आपको अहसास होता है कि आप गलत आ गए। ठीक ऐसा ही कैरियर में भी होता है। मान लीजिये कि आपने डाक्टरी की पढाई की है और उस वक्त आपके मन में फिल्में बनानें को लेकर गजब का आकर्षण पैदा हुआ। आप फिल्मों में चले गये। पांच साल बाद आपको लगता है कि नहीं, फिल्म निर्माण मेरा क्षेत्र नहीं है। फिल्में देखना भले मुझे पसंद है, पर उसे बनाने में मेरी दिलचस्पी नहीं है। वह सिर्फ एक क्षणिक आकर्षण था। अब मुझे वापस डाक्टरी की प्रेक्टिस करना चाहिए। आप अपने क्षेत्र में लौटते हैं। देखते हैं कि आपके साथ के जो पासआउट थे, वे अब लाखों में खेल रहे हैं। आप आते ही खुद की प्रेक्टिस शुरु नहीं कर सकते। आप सोचते हैं कि बेहतर है, किसी अच्छे अस्पताल में नौकरी की जाए। आपके पास डिग्री है, लेकिन अनुभव नहीं। यहां आपको समझौता करना ही पड़ेगा। अस्पताल वाले अगर आपको सिर्फ पच्चीस हजार रुपये ही देंगे, तो आपको मान लेना होगा, क्योंकि आप फिर से शुरुआत करने जा रहे हैं। और शुरुआत अक्सर छोटी ही होती है। मैनेजमेंट की भाषा में इसे `लीप फ्रॉग स्ट्रैटजी` कहते हैं। आपने देखा होगा कि जब मेंढक एक लंबी छलांग लगाने वाला होता है, तो वह दो सेकंड के लिये पीछे झटका लेता है, बदन में सांस भरता है और फिर छलांग लगाता है। अगर वह पीछे की ओर झटका न ले, तो कूदना मुश्किल हो जाएगा। कैरियर में ऐसा दौर आता है, जब आपको समझौता करते वक्त थोड़ी देर के लिये पीछे झटका लेना पड़ता है। आप खुद को जितना योग्य समझते हैं, उससे कम कीमत में आपको काम करना पड़ सकता है। यह आपकी अपनी छलांग को बैलेंस करने के लिये बहुत जरूरी है। यह दौर छोटा ही होता है, क्योंकि अगर आपमें ताकत और प्रतिभा है तो आप एक लम्बी छलांग लगा ही लेंगे।

5 comments:

Anonymous said...

Problemas de deudas?
Usted no esta solo! Las personas se encuentran en deudas por muchas
razones; Por perdida del trabajo, deudas atrasadas, una prolongada
enfermedad u otra emergencia personal, ... todas estas son comunes
situaciones. Por cualquier razón las personas quienes están en una
dificultad financiera, frecuentemente necesitan de una guía
profesional

http://www.debt1consolidation.com

Anonymous said...


Judicial Foreclosure

The judicial process of foreclosure, which involves filing a lawsuit to obtain a court order to foreclose, is used when no power of sale is present in the mortgage or deed of trust. Generally, after the court declares a foreclosure, your home will be auctioned off to the highest bidder.

Using this type of foreclosure process, lenders may seek a deficiency judgment and under certain circumstances, the borrower may have up to one (1) year to redeem the property.

Non-Judicial Foreclosure

The non-judicial process of foreclosure is used when a power of sale clause exists in a mortgage or deed of trust. A "power of sale" clause is the clause in a deed of trust or mortgage, in which the borrower pre-authorizes the sale of property to pay off the balance on a loan in the event of the their default. In deeds of trust or mortgages where a power of sale exists, the power given to the lender to sell the property may be executed by the lender or their representative, typically referred to as the trustee. Regulations for this type of foreclosure process are outlined below in the "Power of Sale Foreclosure Guidelines".

Power of Sale Foreclosure Guidelines

If the deed of trust or mortgage contains a power of sale clause and specifies the time, place and terms of sale, then the specified procedure must be followed. Otherwise, the non-judicial power of sale foreclosure is carried out as follows:
A notice of sale must be: 1) recorded in the county where the property is located at least fourteen (14) days prior to the sale; 2) mailed by certified, return receipt requested, to the borrower at least twenty (20) days before the sale; 3) posted on the property itself at least twenty (20) days before the sale; and 4) posted in one (1) public place in the county where the property is to be sold.
The notice of sale must contain the time and location of the foreclosure sale, as well as the property address, the trustee's name, address and phone number and a statement that the property will be sold at auction.

The borrower has up until five days before the foreclosure sale to cure the default and stop the process.
The sale may be held on any business day between the hours of 9:00 am and 5:00 pm and must take place at the location specified in the notice of sale. The trustee may require proof of the bidders ability to pay their full bid amount. Anyone may bid at the sale, which must be made at public auction to the highest bidder. If necessary, the sale may be postponed by announcement at the time and location of the original foreclosure sale.

Lenders may not seek a deficiency judgment after a non-judicial foreclosure sale and the borrower has no rights of redemption..



http://www.CalifoniaLoanRate.com

nyte owl said...

I completely disagree with the article and statement. I find it baseless! How can a supposedly Lender, Equity Share in something they never had rights to in the first place. Again, the wolves in sheep clothing. A mere gimmick to hide the Fraud that has existed since the beginning of the Foreclosure Crisis. Banks, servicer's, MERS.... the first issue is that they don't have standing to foreclose. So now they bait and switch the homeowners into being JV partners - participating in their Foreclosure Fraud scheme. I don't think so. I cover this in detail through my video series at Foreclosure fraud exposed power of sale
Rick

Anonymous said...

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stop foreclosure said...

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